AML und Verifizierung bei Spin Casino

Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung sind bei uns keine Formalität, sondern Voraussetzung für eine gültige Lizenz und ein sauberes Spielerkonto. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen, wann wir welche Dokumente verlangen und was passiert, wenn Sie diese nicht einreichen.

Unsere AML-Richtlinie

Wir betreiben dieses Casino unter der Lizenz MGA/B2C/164/2008 der Malta Gaming Authority. Betreiberin ist die Bayton Ltd, die seit 1999 im Glücksspielmarkt tätig ist. Damit unterliegen wir den maltesischen Gesetzen zur Geldwäscheprävention, insbesondere dem Prevention of Money Laundering and Funding of Terrorism Regulations Regulations-Regime (PMLFTR) und den aufsichtsrechtlichen Vorgaben der MGA.

Konkret bedeutet das für Sie: Wir melden verdächtige Transaktionen der Financial Intelligence Analysis Unit, wir schulen unsere Mitarbeiter regelmäßig, und wir führen bei jedem Konto eine risikobasierte Bewertung durch. Verdachtsmeldungen dürfen wir Ihnen gegenüber nicht mitteilen, ein Konto kann dafür ohne Angabe von Gründen eingeschränkt werden.

Wann wir Sie verifizieren

Die Identitätsprüfung (KYC) läuft bei uns in drei Stufen. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Identitätsdaten automatisch. Vor der ersten Auszahlung ist die vollständige Verifizierung zwingend, erst dann geben wir Geld frei. Zusätzlich verlangen wir Dokumente, sobald kumulierte Einzahlungen CHF 2'000 übersteigen oder bei einzelnen Einzahlungen über CHF 1'000 in einer Transaktion.

• Amtlicher Lichtbildausweis: Pass, Schweizer Identitätskarte oder Führerschein, beidseitig und in voller Schärfe
• Adressnachweis: Versorgerrechnung oder Kontoauszug, nicht älter als 3 Monate, Name und Wohnadresse sichtbar
• Nachweis der Zahlungsmethode: Foto der used Karten (mittig 8 Ziffern sichtbar), TWINT- oder E-Wallet-Screenshot mit Ihrem Namen, oder Kontoauszug der Einzahlung

So läuft die Verifizierung ab

Die Einreichung dauert wenige Minuten, die Bearbeitung in der Regel 24 bis 72 Stunden. Standardfälle klären wir meist am selben Werktag, sobald alle Dokumente lesbar und vollständig sind.

• Dokument hochladen im geschützten Bereich Ihres Kontos, kein Versand per E-Mail
• Automatische Prüfung von Format, Schärfe und Vollständigkeit
• Manuelle Kontrolle durch unser Compliance-Team, bei Diskrepanzen eine Rückfrage an Sie
• Statusmitteilung per E-Mail und im Konto, Freigabe oder Nachforderung mit konkreter Begründung

Wie wir Dokumente schützen

Ihre Dokumente liegen verschlüsselt auf Servern in der EU, der Zugriff ist auf Mitarbeiter des Compliance- und Zahlungsteams beschränkt und wird protokolliert. Wir verlangen Dokumente ausschliesslich über das Upload-Formular im Loginbereich; Support-Mitarbeiter fragen nie vollständige Ausweisdaten per Chat oder E-Mail ab.

Herkunft der Gelder nachweisen

Bei hohen Einsätzen, auffälligen Einzahlungsmustern oder grossen Auszahlungen fordern wir einen Nachweis der Mittelherkunft (Source of Funds). Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht, die zeigt, dass eingesetztes Geld aus legalen Quellen stammt.

Akzeptierte Belege sind Lohnabrechnungen der letzten 3 Monate, Steuerbescheide, Kontoauszüge des Referenzkontos, Verkaufsdokumente etwa für Immobilien oder Fahrzeuge sowie Erbnachweise. Wir prüfen nur, ob die Belege zum Spielverhalten passen, und teilen sie keinem Dritten mit.

Transaktionen prüfen wir konsequent

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft ein automatisiertes Überwachungssystem, das Muster wie rasche Ein- und Auszahlungen ohne Spielaktivität, Kreiszahlungen zwischen Zahlungsmethoden oder Strukturen mit Drittkonten markiert. Markierte Fälle prüfen wir manuell und verlangen bei Bedarf zusätzliche Belege.

Auszahlungen leiten wir grundsätzlich auf dieselbe Methode zurück, mit der Sie eingezahlt haben. Bei Karte oder TWINT geht der Betrag auf Ihr Referenzkonto. Auszahlungen auf ein Konto oder eine Wallet Dritter sind ausgeschlossen.

Ohne Dokumente keine Auszahlung

Fehlen Dokumente oder widersprechen sie den Kontodaten, stoppen wir die Auszahlung sofort und setzen dem Konto eine Frist von 30 Tagen. In dieser Zeit können Sie weiterspielen, aber kein Geld abheben. Nach Ablauf der Frist ohne Reaktion sperren wir das Konto vorläufig und erstatten das Restguthaben auf die verifizierte Einzahlungsmethode.

Gleichen Name, Geburtsdatum oder Adresse nicht mit den eingereichten Dokumenten überein, wenden wir uns zuerst an Sie und fordern Korrekturen oder zusätzliche Belege an. Bei begründetem Verdacht auf Identitätsmissbrauch, Drittzahlung oder Geldwäsche sperren wir das Konto umgehend und erstatten eine Meldung an die zuständige Finanzaufsicht. Solche Sperren begründen wir nicht im Detail, da wir die Meldung nicht offenlegen dürfen.

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäss maltesischem Recht 5 Jahre ab Kontoschliessung oder ab der letzten Transaktion auf. Danach löschen wir die Dokumente unwiderruflich. Die Speicherfrist dient der Nachweispflicht gegenüber der MGA und der Finanzaufsicht; verkürzen können wir sie auch auf Ihren Wunsch nicht.

Sie haben jederzeit das Recht, eine Kopie Ihrer gespeicherten Daten zu verlangen. Für Auskunftsersuchen wenden Sie sich an [email protected], wir antworten innerhalb von 30 Tagen.

Häufige Fragen

Warum werde ich ausgerechnet bei der ersten Auszahlung verifiziert?

Weil die Auszahlung den Moment markiert, in dem Geld unser System verlässt. Erst wenn Identität, Adresse und Zahlungsmethode bestätigt sind, stellen wir sicher, dass der Betrag wirklich Ihnen gehört.

Kann ich bei Spin Casino mit Krypto die Verifizierung umgehen?

Nein. Auch für Einzahlungen und Auszahlungen in Bitcoin, Ethereum oder Tether gilt die vollständige KYC-Pflicht vor der ersten Auszahlung, wie sie unsere Lizenz vorschreibt.

Meine Auszahlung wurde für die Prüfung gestoppt, was nun?

Prüfen Sie Ihr Postfach und den Kontobereich. In den meisten Fällen fehlt ein Dokument oder ein Beleg ist unscharf. Reichen Sie die angeforderten Unterlagen nach, die Bearbeitung dauert danach 24 bis 72 Stunden.

Muss ich wirklich meine Lohnabrechnung einreichen?

Nur wenn wir einen Source-of-Funds-Nachweis fordern, etwa bei sehr hohen Einzahlungen oder ungewöhnlichen Mustern. Ein Kontoauszug des Referenzkontos genügt in vielen Fällen.

Wie sicher sind meine Dokumente bei Ihnen?

Die Speicherung erfolgt verschlüsselt, der Zugriff ist auf Compliance-Mitarbeiter beschränkt und wird protokolliert. Wir löschen die Unterlagen 5 Jahre nach Kontoschliessung unwiderruflich.